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理财投资

理财需要问客户什么问题

时间:2019-10-08 15:58:53   作者:创投理财   来源:网络转载   阅读:5   评论:0
内容摘要:创投投资理财www.yohoyouhuo.com今日头条。理财需要问客户什么问题?为了发现客户的需求,究竟应该花费多少时间来向客户提问。与“询问”同样重要的是“倾听”。除了要善于提问,还得搭配运用倾听技巧,如此,才可能真正接近客户,了解到客户的需求。倾听和询问是正确掌握住客户需求的重要途径,对于理财需要问客户什么问题并...
创投投资理财www.yohoyouhuo.com 今日头条。理财需要问客户什么问题?为了发现客户的需求,究竟应该花费多少时间来向客户提问。与“询问”同样重要的是“倾听”。除了要善于提问,还得搭配运用倾听技巧,如此,才可能真正接近客户,了解到客户的需求。倾听和询问是正确掌握住客户需求的重要途径,对于理财需要问客户什么问题并没有统一的标准,这个都是因人而异的。
 


理财行业里面,作为平台的工作人员主动向用户询问理财需求尝尝会被拒之门外;一般理财客户是比较主动的询问一些产品的知识。理财客户会问什么问题呢?
 
    一、如何选择最好的平台
 
  “没有最好,只有更好”,平台没有最好,只有相对较好,任何平台都有其优劣之处,况且世上也没有十全十美的事物。关于如何挑选平台的文章比比皆是,无须赘述,笔者将自己总结的浅薄见识分享给大家。
 
  1、看平台管理团队。如果一个管理团队缺乏金融相关行业从业经验,无专业知识能力,这样的平台即便是包装的再漂亮也不会存活太长时间。
 
  2、看标的透明度。银行在审核贷款时有“三大法宝”,即借款用途、还款来源、抵押物。一个合格的标的应包括:借款人个人信息、借款金额、借款合同、借款用途、还款来源抵、质押物权证;如果标的额过大,还应包括流水、参股企业、股东结构及关系等,标的信息越详细越好。与此同时,应将真实的财务报表展示给投资人。
 
  3、看平台相关信息。此类信息应包括平台简介、备案、资质、收益、公开联系方式,投诉建议电话或信箱(拨打或发邮件,确定是否正常)。
 
  4、实地考察平台。俗话说,读万卷书不如行万里路,实地求证,投资人在掌握扎实的理论知识后,有条件的,或委托平台所在地亲戚或朋友到平台办公地进行实地走访,尽可能地抽查平台标的的相关资料。
 
  二、如何让资金更安全
 
  1、有资金托管的平台安全吗?有托管的不一定安全,没托管的不一定不安全,对于这样的叙述可能会有部分投资人或平台管理人员不太认同,但这是一个不争的事实。举个例子,我想投资人就明白了。第三方托管就如高速公路一样,不过高速公路中间有休息站,可供司乘务人员(资金)休息(沉淀),但在出高速的时候只负责收取过路费(通道),其他的一概不管;有第三方托管与无第三方托管的区别在于一个有休息站,一个无休息站,最终结果是一致的。
 
  2、分散投资、长短兼顾。永远不要将鸡蛋放在一个篮子里,大家耳熟能详的道理,但在实际操作过程中又有多少人做到呢?投资人在投资时,结合自己的收益期望,合理分配资金于自己看好的平台,尽量选择额度小的标的进行投资;与此同时,根据自己的资金需求和使用计划,合理安排资金投资期限,尽量做到长短兼顾,方便灵活。
 
  3、勤加观察,实加行动。投资人在投资的过程中要善于记账,勤加观察平台标的变化、财务数据(资金流入、流出、待收、平台收益等),多动脑、多分析,并将自己的分析落实到行动上,别做思想巨人,行动的矮子。
 
4、果断决策、勇于断腕。基于专业的知识和扎实的观察基础,在善于分析的基础上果断地做出是走是留的决定。投资不仅仅是一份需要专业知识的“工作”,更是需要“壮士断腕”的魄力。
 
理财需要问客户什么问题?通过上述的内容已经对用户最关心的问题掌握了大概。安全,投资人天天挂在嘴边的词,但不乏有“人傻钱多”的人,安全不应是挂在嘴边,而应牢记心中,多选择几家资质相对较好的平台,以便投资时有更多的选择和组合。

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